12. Konferencja Compliance & AML

Program 12. Konferencji
Compliance & AML 2026

środa, 22 kwietnia 2026

Otwarcie konferencji

PANEL EKSPERCKI: AMLA jako prototyp nowego modelu nadzoru. Czy powstanie „compliance HUB EU”?

Pakiet AML UE to dużo więcej niż reforma AML – eksperci zwracają uwagę, że AMLA może stać się wzorem dla przyszłych organów nadzoru w obszarach AI, antykorupcji i cyberbezpieczeństwa. Czy obserwujemy narodziny centralnego modelu compliance w Europie?

• Czy AMLA jest punktem startowym dla „federalizacji compliance” w UE?
• Jak realnie wyglądają relacje AMLA z krajowymi nadzorcami (UKNF, GIIF, UOKiK)? Kto ma ostatnie słowo?
• Czy instytucje spoza sektora finansowego powinny spodziewać się nowego modelu kontroli sektorowej (AI, antykorupcja, cyber)?
• Co oznacza stworzenie jednolitego „rulebook” dla praktyki compliance – unifikację dokumentów czy unifikację danych?
• Czy rośnie presja na powstawanie komórek compliance międzydziedzinowego – łączących AML, AI, ESG, antykorupcję i governance

PANEL EKSPERCKI: Nowoczesne technologie w AML/KYC – AI jako game changer w ryzyku compliance

• AI jako nowy wektor ryzyka AML – przesunięcie z postrzegania AI jako narzędzia wspierającego detekcję na traktowanie jej jako czynnika generującego nowe typologie prania pieniędzy i zmieniającego klasyczny risk-based approach.
• Wykrywanie podejrzanych transakcji w erze AI – granice skuteczności scenariuszy regułowych, model drift oraz adaptacyjne schematy prania pieniędzy projektowane pod algorytmy monitoringu transakcji.
• Automatyzacja KYC i profilowanie ryzyka klientów – efektywność procesowa kontra ryzyko systemowe.
• Regulacje, explainability i odporność operacyjna systemów AML opartych na AI – zderzenie wymogów AMLR, AI Act i DORA: wyjaśnialność modeli, audytowalność decyzji, ciągłość działania systemów AML, outsourcing technologii i testy odporności operacyjnej.

PANEL EKSPERCKI: Międzysektorowe podejście do AML compliance – perspektywa sektora finansowego, farmaceutycznego, piłkarskiego i technologicznego

AML od dłuższego czasu nie jest już tylko domeną sektora finansowego – obserwujemy jego migrację do compliance innych branż. ?

• Czy „AML thinking” staje się językiem całej gospodarki– od banków, przez dostawców farmacji po kluby piłkarskie?
• Dla kogo Pakiet AML stanowi największe wyzwanie?
• Jak korzystać z procedur wypracowanych w ramach AML compliance w innych obszarach compliance?
• Jak modyfikować proces „customer due diligence”, aby odpowiadał on nie tylko wymogom AML-owym?
• Czy RegTech & AI mogą stworzyć „uniwersalny compliance cockpit” dla różnych regulacji?

PANEL EKSPERCKI: Współczesne ryzyka gospodarcze, AI i przestępczość 4.0

• Migracja przestępczości do „brudnych” branż: dlaczego procurement, budownictwo i energetyka stają się nowym terenem dla oszustów uciekających przed nadzorem bankowy
• Internal Investigations 4.0: Jak analityka grafowa i „heat maps” pozwalają wykrywać zmowy i konflikty interesów wewnątrz organizacji, zanim zrobią to organy ścigania?
• Wyścig zbrojeń w obfuskacji: Czy AI i blockchain to tylko narzędzia dla compliance, czy sposób na stworzenie nieuchwytnych schematów wyprowadzania majątku?
• Deepfake w służbie inżynierii społecznej: Jak zmodyfikować Risk Assessment, gdy „głos prezesa” w słuchawce lub „twarz na Zoomie” przestają być dowodem tożsamości?
• Nowe kompetencje czy nowa biurokracja: Czy AI-Crime Analyst w zespole compliance to realna potrzeba, czy tylko modna próba ratowania niewydolnych działów audytu

Kryptośrodki + dark web + AI = przestępczość 4.0

Co nowe technologie zmieniają w due diligence, audytach i compliance sektorowym? Po wejściu TFR i AMLR sektor crypto zaczął podlegać nowym standardom. Ale technologia obfuskacji rozwija się szybciej niż regulacje. Czy compliance zaczyna przegrywać z inżynierią danych?

• Dark web jako rynek danych do fraudów i korupcji
• Mix chainów, miksery, generowane dokumenty KYC – co można wykryć, a czego już nie?
• Czy OSINT wystarcza? Jakie granice ma analiza danych?
• Wystandaryzowanie tokenów – czy staje się nowym kierunkiem regulacji?
• Jakie technologie wykrywają „syntetyczne transakcje”?
• Co pokazały pierwsze audyty TFR w UE?

PANEL EKSPERCKI: Dyrektywa Antykorupcyjna UE – pierwszy krok do zintegrowanego compliance?

Czy antykorupcja stanie się tym, czym AML stał się 8 lat temu? Nowa dyrektywa antykorupcyjna wprowadza realny obowiązek posiadania programów antykorupcyjnych oraz wspólne definicje korupcji dla całej UE. To może być moment przełomowy dla całego compliance – nie tylko AML-owego.

• Co w praktyce wnosi nowa dyrektywa antykorupcyjna UE (2023/0131) – i jak zmieni obecne polskie przepisy o odpowiedzialności podmiotów zbiorowych?
• Jak zintegrować systemy antykorupcyjne z AML i compliance – żeby uniknąć dublowania procesów i raportowania?
• Czy powstanie w UE europejski rejestr sankcji korupcyjnych i jak wpłynie na due diligence kontrahentów?
• Jakie są pierwsze wnioski z testowych audytów antykorupcyjnych prowadzonych w spółkach państwowych i regulowanych sektorach (energia, farmacja, finanse)
• Jakie wyzwania budzi współpraca międzynarodowa w postępowaniach korupcyjnych – ochrona danych, jurysdykcje, współpraca z prokuraturą europejską (EPPO)?
• Czy nowe przepisy realnie zwiększą przejrzystość, czy raczej stworzą kolejną warstwę formalnych obowiązków?
• Jak dyrektywa antykorupcyjna wpłynie na branże o dużej ekspozycji regulacyjnej – farmację, budownictwo, energetykę, sektor publiczny?
• Jak w praktyce wdrażać systemy antykorupcyjne w spółkach państwowych i podmiotach współpracujących z administracją?
• Jakie narzędzia analityczne i AI mogą wspierać wykrywanie schematów korupcyjnych (np. analiza sieci powiązań, transakcji, konfliktów interesów)?

PANEL EKSPERCKI: Whistleblowing rok później – czy organizacje są gotowe na „sygnały wewnętrzne”?

Dlaczego systemy działają tylko na papierze – i co blokuje sygnalizację? Po roku funkcjonowania ustawy firmy zauważają, że brak zgłoszeń nie jest sukcesem, lecz sygnałem blokady. Compliance, HR i IT muszą znaleźć sposób na „otwarcie kanału zaufania”.

Kluczowe pytania do panelu:

• Jakich interpretacji RODO używają firmy przy anonimizacji zgłoszeń i redactions
• Czy katalog naruszeń należy rozszerzyć (etyka, prawo pracy, relacje B2B)?
• Jak wykorzystać AI do analizy wzorców zgłoszeń, triggerów ryzyka i sygnałów z HR / maili / czatów / GRC?
• Jak budować psychologiczny i metodyczny „safety zone” dla sygnalisty
• Jak whistleblowing może być łączony z kulturą ESG, AI Ethics i governance?
• Jak dbać o zespoły i osoby, wobec których prowadzone jest postępowanie

TECH PULSE 2026 – AI & Regtech w budowaniu kultury zgodności i zaufania

Od „papierowej procedury” do technologii wsparcia i predykcji sygnałów ryzyka. Technologie rozpoznawania wzorców, modele anomaly detection, dashboardy compliance i AI-driven KPI – zaczynają realnie zmieniać funkcję compliance w organizacji.

Co działa, co nie działa?

• AI do analizy zgłoszeń – czy pozwala zauważyć „zgłoszenie przed zgłoszeniem”
• GRC jako „compliance cockpit” – dashboard ESG + AML + whistleblowing + HR + sankcjE
• Czy da się połączyć kulturę z compliance intelligence – by wskaźniki zarządu pokazywały nie tylko procedurę, ale temperaturę organizacyjną?
• Jakie narzędzia RegTech/AI są już wdrożone w Europie? Jakie KPI raportują do zarządów?
• Czy AI zastąpi raporty compliance – a może compliance stanie się źródłem danych strategicznych

PANEL EKSPERCKI: Compliance officer 2.0 – człowiek w świecie algorytmów i automatyzacji

Czy funkcja compliance wchodzi w epokę „leadership & strategy”? AI nie zastąpi decyzji etycznych – ale radykalnie zmieni rolę człowieka w procesach decyzyjnych. Compliance przestaje być strażnikiem procedur – staje się architektem ryzyka, facylitatorem decyzji i liderem kultury organizacyjnej.

• Jak zmienił się profil kompetencji compliance w erze automatyzacji i AI?
• Czy „hard skills” schodzą na drugi plan na rzecz przywództwa, komunikacji i etyki decyzyjnej?
• Czym jest rola Compliance Strategist / Compliance Data Translator / Ethics Designer?
• Jak budować zespół łączący AML / ESG / AI / audyt / cyber / HR?
• Czy powstanie nowy model stanowisk: Compliance architect / Compliance data analyst / AI risk officer?
• Czy compliance ma być „hamulcowym”, czy „partnerem transformacji biznesowej”

Compliance Intelligence 2026 – jak mierzyć dojrzałość i efektywność systemu?

Od audytu reaktywnego do predykcyjnego modelu GRC & AI. Po wejściu AMLR i pierwszych kontrolach AMLA rynek zaczyna inaczej patrzeć na compliance: już nie „czy mamy polityki?”, lecz „czy system działa – i czy wiemy DLACZEGO działa?”.

• Compliance Intelligence: połączenie danych z AML, HR, whistleblowing, ESG, audits
• Mapy ryzyka typu „heatmap” → „insight map” → „predictive signals”
• Jak działa compliance dashboard dla zarządu („Compliance Health Index”)
• 5 poziomów dojrzałości (AI-Ready Framework): Ad hoc → 2. Repeatable → 3. Integrated → 4. Predictive → 5. Intelligent
• Co naprawdę raportują europejskie organizacje do AMLA / zarządów

SESJA ZAMYKAJĄCA: Compliance & AML – trzy strategiczne priorytety na kolejny rok

Koktajl networkingowy

czwartek, 23 kwietnia 2026

warsztaty i sesje praktyczne

WARSZTAT II – CUSTOMER DUE DILIGENCE 4.0: ONBOARDING I KYC W ERZE AI

Podczas tego warsztatu uczestnicy zaprojektują proces CDD/KYC zgodny z nowymi przepisami AMLR, z użyciem narzędzi OCR, biometrii i analizy behawioralnej.

Program warsztatu:

• projektowanie digital onboarding z wykorzystaniem automatyzacji,
• analiza przypadków nieprawidłowości (false positives, friction points),
• ocena UX a zgodność regulacyjna.
• Projektowanie procesów KYC z wykorzystaniem AI i nowych technologii.

Efektem będzie szkic mapy procesu i zestaw rekomendacji dla własnej organizacji.

przerwa lunchowa

WARSZTAT IV: Compliance Intelligence 2026 – jak mierzyć dojrzałość i efektywność systemu zgodności z wykorzystaniem AI i GRC

Warsztat jest skierowany do osób, które chcą przejść z poziomu „odhaczania wymogów” do data-driven compliance, opartego na AI, zintegrowanych platformach GRC i mierzalnych wskaźnikach efektywności. Po roku funkcjonowania nowego reżimu AML i pierwszych audytach AMLA, kluczowe staje się pytanie: nie tylko „czy jesteśmy zgodni?”, ale „czy nasz system compliance działa efektywnie i jest gotowy na przyszłość?”

Podczas sesji uczestnicy:

• poznają koncepcję Compliance Intelligence – przejścia od audytu reaktywnego do monitoringu predykcyjnego i bieżącej oceny ryzyka,

• zobaczą, jak AI i algorytmy analityczne mogą wspierać identyfikację anomalii, sygnałów ostrzegawczych i „gorących punktów” w organizacji,

• zapoznają się z modelami dojrzałości compliance (Compliance Maturity / AI-Ready) oraz sposobami ich wykorzystania w planowaniu rozwoju funkcji,

• zrozumieją rolę platform GRC jako „kręgosłupa” dla danych, map ryzyka, workflow działań następczych i dowodów audytowych,

• otrzymają inspiracje, jak budować dashboard dla zarządu (compliance / risk heatmap) i jak mówić o efektywności systemu w języku KPI, a nie tylko regulacji.

Celem warsztatu jest wyposażenie uczestników w ramę myślenia i punkty odniesienia, które pozwolą im zaplanować własną ścieżkę dojścia do Compliance Intelligence 2026+ w ich organizacjach.

Zakończenie konferencji